年内30名银行高管任职资格被否 测验“挂科”是主因

年内30名银行高管任职资格被否 测验“挂科”是主因
2019年05月17日 00:38 新浪财经综合

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  年内30名银行高管任职资格被否 测验“挂科”是主因违规炒股赫然在列

  证券日报

  本报记者 毛宇舟

  对于很多行业而言,职业从业资格是从事该行业的必须品,金融行业更是如此,取得的资格认证越多,就业砝码就越重,如果不能通过资格测验,往往会因此丢掉饭碗。

三分彩网址  《证券日报》记者日前以银保监会颁布的数据统计,今年以来已有30名银行行长、董事等任职资格被否,重要因测验未获通过,此外,违规炒股、不具备职位相应管理能力、有不良从业记载以及独董“不独”也是任职资格不被核准的原因。

  25位高管测验“挂科”

  作为一名合格的银行高管,需要具备多方面的素质,包含专业的金融知识、良好的从业经验和较高的道德素质等,如若在这些方面有瑕疵,则难以通过监管审查。在银保监会颁布的否决任职资格信息中,因知识方面考核不合格的高管占比最多,根据《证券日报》记者梳理,25位高管两次测验均未通过,其中部分直接放弃参加测验,涉及岗位包含支行行长、风险总监、独立董事、董事等。

  《中国银保监会中资商业银行行政容许事项履行措施》(中国银保监会令2018年第5号)第七十九条第(四)项、《中国银保监会农村中小金融机构行政容许事项履行措施》第九十七条第四款规定,申请中资商业银行董事和高级管理人员、申请农村中小金融机构董事(理事)和高级管理人员的拟任人应当具有担负拟任职务所需的相干知识、经验及能力。

  监管部门一般通过测验成绩断定拟任人是否具有专业能力,若测验第一次未通过,还可以进行补考,两次测验间隔通常为两周。目前在网络上,已经有银行高管测验相干题库和APP,可以进行在线模仿测试与复习。此外,任职银行高级管理人员,必须持有银行业专业人员职业资格测验(银行管理类)证书。

三分彩网址  某国有银行支行行长对记者表现,测验内容重要是银行从业基础知识相干内容,客观题包含银行实操业务流程、相干监管管理措施、基础的银行经营知识等。主观题则涉及行业分析、经营发展思路等,总体而言,难度不大。

  从地区上来看,在25位“挂科”的银行拟任高管中,半数以上来自于甘肃和新疆地区,云南、湖北、山西、吉林等地也分辨有高管因为测验不合格而未被核准从业资格。从银行类型来看,农商行占比最大,国有大行有两家银行涉及,股份制商业银行有两家涉及,上述四家银行未被核准的岗位均是处所支行行长。

  还有银行高管任职资格未通过审查的原因是不熟悉职务职责,中国银保监会凉山监管分局公告称,因凉山农村商业银行拟任人李守林不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政容许事项履行措施》第一百零三条“农村中小金融机构拟任高级管理人员应懂得拟任职务的职责,熟悉同类型机构的管理框架、盈利模式,熟知同类型机构的内把持度,具备与拟任职务相适应的风险管理能力”之规定,不予核准其风险合规部部门负责人任职资格。

  根据相干规定,高管任职资格被驳回,银行可以在收到批复之日起六十日内向监管部门申请行政复议,也可以在收到批复之日起六个月内向有管辖权的国民法院提起诉讼。

  高管因违规炒股被否

三分彩网址  根据记者梳理,除测验原因外,高管任职资格被否还涉及炒股违规、从业记载不良以及独董“不独”等问题。

  昭通银保监分局公示显示,某国有大行水富县支行行长拟任人陈功存在贷款资金违规进入股市,以贷还贷的问题,《中国银保监会中资商业银行行政容许事项履行措施》第七十九条第(二)项、第(五)项恳求拟任人需要有良好的守法合规记载和良好的经济、金融从业记载,因此该核准申请未被通过。

  对于独立董事,监管有着明确的限制,恳求不得任职的情况包含本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权;本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职;本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际把持的机构任职;本人或其近亲属在不能按期偿还该金融机构贷款的机构任职;本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职金融机构之间存在因法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务接洽或债权债务等方面的利益关系;本人或其近亲属可能被拟任职金融机构大股东、高管层把持或施加重大影响。

三分彩网址  新疆吉木萨尔农村商业银行拟任陈罡为其独立董事,但其违背了《中国银保监会农村中小金融机构行政容许事项履行措施》第一百零一条第(三)款的规定,本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际把持的机构任职,因此该拟任申请未通过核准。

  河北蠡州北银农商银行的董事提名则因为违背了《商业银行股权管理暂行措施》中的相干规定,未予核准。

责任编辑:张译文

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