银行账号被中断交易 多家银行开展个人身份信息核实

银行账号被中断交易 多家银行开展个人身份信息核实
2019年05月16日 21:13

【金融315,我们帮你维权】近年来,银行卡盗刷、信用卡纠纷、暴力催债、保险理赔难等问题层出不穷,金融消费者维权举步维艰,新浪金融曝光台将履行媒体监督职责,援助消费者解决金融纠纷。 【】

  起源:每日经济消息

  每经记者 胡琳 实习编辑 易启江

三分彩网址  《每日经济消息》记者注意到,多家银行及信用卡中心发布公告称将开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的领域包含:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、接洽电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

  “银行预留信息和客户身份信息不符,会影响客户未来办理其他业务。”同时,工商银行三分彩网址客服告诉记者,之前已经中断了一个证件过期账户的交易。多家银行开展个人客户身份信息核实

  工商银行官网显示,为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相干恳求,掩护存款人合法权益,根据我国反洗钱法及客户身份辨认有关规定,该行将开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的领域包含:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、接洽电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

  工商银行客服告诉记者,银行预留的个人客户身份信息保持真实性和有效性,如果个人客户身份信息更新了,银行预留信息和客户身份信息不符,会影响客户未来办理其他业务。

三分彩网址  同时,工商银行官网提到,2019年4月1日起,将根据《中华国民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份辨认和客户身份材料及交易记载保存管理措施》(以下简称《管理措施》)第十九条等相干规定,对在工行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中断供给金融服务。

  记者翻阅了《管理措施》,其中第十九条指出,“在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采用持续的客户身份辨认措施,关注客户及其日常经营运动、金融交易情况,及时提示客户更新材料信息。”

  值得注意的是,《管理措施》对于金融机构管理高风险客户或者高风险账户持有人提出更高恳求。《管理措施》第十九条指出,对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当懂得其资金起源、资金用处、经济状态或者经营状态等信息,加强对其金融交易运动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采用合理措施懂得其资金起源和用处。

  除了对未来办理业务有影响外,工商银行客服告诉记者,之前已经中断了一个证件过期账户的交易。

  除了工商银行外,浦发银行三分彩网址信用卡中心也发布了公告。

三分彩网址  浦发银行信用卡中心称,自6月起,我中心将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采用如下措施,直至客户更新信息并经我中心核验:(1)结束受理客户主动发起的兑换积分需求;(2)禁止客户非面对面溢缴款转出、取出;(3)不予新增或调高授信额度;(4)不予办理各现金类分期业务;(5)降低信用卡额度。

  除了上述两家银行外,记者在鞍山银行、唐山银行等多家银行官网均创造关于开展个人客户身份信息核实工作的公告。未按规履行身份辨认任务 已有银行被罚

三分彩网址  事实上,2018年中国国民银行(以下简称“央行”)印发了《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作的通知》。

  央行负责人称,试点工作是国民银行落实党的十九大精力、中央经济工作会议和第五次全国金融工作会议安排,掩护经济金融秩序,戒备金融风险,协助打击违法犯法运动的重要举动,对切实落实银行账户实名制意义重大。一是有利于进一步夯实银行账户实名制基础,为银行核查居民身份证有效性、非居民身份证件信息真实性供给便捷、有效手段。二是有利于戒备单位和个人被不法分子冒名开户,减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和丧失,掩护社会大众资金安全。三是有利于遏制利用银行账户从事电信网络诱骗、洗钱、偷逃税款等违法犯法运动,掩护正常的经济金融秩序。

三分彩网址  值得一提的是,在与客户的业务关系存续期间,金融机构应持续履行客户身份辨认任务。其中,金融机构要持续地关注客户及其日常经营运动以及金融交易情况,并及时提示客户更新材料信息。

  记者注意到,去年,中国国民银行太原中心支行进行失效居民身份证信息核查试点工作。截至2018年11月末,山西省中国工商银行、中国建设银行中国银行三试点行780个网点,共处理居民身份证信息核查失效信息6588笔,其中,直接办理331笔,持续办理3084笔,受限办理606笔,因证件挂失、损坏、非姓名或登记项弊病而拒绝办理2428笔,因姓名或号码登记项弊病而拒绝办理86笔,冒名拒绝3笔。上报客户失效居民身份证信息核查异议信息19起,处理答复9起。

  去年年末,央行就金融机构是否按规定履行客户身份辨认任务进行检查。其中,江西高安农村商业银行股份有限公司、新源县农村信用合作联社、阳光人寿保险股份有限公司伊犁中心支公司都因未按规定履行客户身份辨认任务受到行政处分。如何更新信息?各银行恳求不同

三分彩网址  记者从多家银行获悉,针对不同信息,不同银行有不同更新道路。

  例如,工商银行客户可通过以下方法更新证件有效期:

  1.通过手机银行“我的-设置-证件有效期掩护”栏目办理,实时生效;

  2.携带有效身份证件到任意营业网点办理。

  招商银行客户身份证信息有效期需要更新只需登录手机银行即可。如果身份证姓名或号码变更则需要携带一卡通和有效身份证前往网点办理。

  广发银行客服告诉记者,若用户收到该行短信告诉用户不同姓名持卡人留存同一手机号的情况则通过拨打该行电话即可更新。

  (封面图片起源:摄图网)

责任编辑:陈鑫

管理措施 身份信息 客户

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